ทำไม Money Management ถึงสำคัญมากในการเทรด Forex หากเราต้องการที่จะทำกำไรอย่างยั่งยืน เราต้องเรียนรู้การบริหารจัดการเงิน
แต่คนส่วนมากได้มองข้ามมันไป และไปเน้นที่ระบบเทรด
Forex Trader หลายคนเทรดโดยที่ไม่มีหลักการ ดูแค่ว่าจะยอมเสียได้มากที่สุดเท่าไรในการเทรด 1 ครั้ง แล้วก็กดเข้าออเดอร์เลยแบบไม่ต้องคิดมาก ซึ่งแบบนี้เค้าเรียกว่านักพนัน
ถ้าคุณเทรดโดยไม่ใช้
Money Management มันก็เหมือนกับว่าคุณกำลังเล่นพนันอยู่ การบริหารเงินไม่เพียงช่วยเราปกป้องเงินทุน แต่ยังสามารถทำให้เราทำกำไรในระยะยาวอีกด้วย
แต่ถ้าคุณยังคิดว่าการเล่นแบบนี้ถูกต้อง
เรามาดูตัวอย่างกัน
Casino หรือเจ้ามือ คนเหล่านี้เก่งเรื่องสถิติ เค้ารู้ว่าระยะยาวแล้วเจ้ามือจะเป็นคนได้เงิน ไม่ใช่นักพนัน
ถึงจะมีคนถูกรางวัล Jackpot เป็นเงินก้อนโต
แต่ก็จะมีนักพนันอีกเกินร้อยที่ไม่ถูก Jackpot แล้วเงินเหล่านี้
ก็จะเป็นของเจ้ามือ
อันนี้เป็นตัวอย่างที่ทำให้เห็นว่า การใช้สถิติสามารถสร้างกำไรได้เหนือกว่าการพนัน
ในทางสถิติ เจ้ามือทุกคนรู้ว่า จะควบคุมความสูญเสียที่อาจจะเกิดขึ้นได้อย่างไร หากคุณทำได้คุณก็จะมีกำไรได้เช่นเดียวกัน
เราจะทำอย่างไรถึงจะเป็นนักสถิติที่ดีได้ การใช้ Money Management จะทำให้เราอยู่รอดในตลาด Forex ได้ในระยะยาว แต่ถ้าเราไม่ใช้ MM จะเกิดอะไรขึ้น เรามาดูตัวอย่างกัน
สมมุติว่าเรามีเงินในพอร์ต $10,000 และเทรดเสียไป $5000 เท่ากับเราเสียเงินไป 50% ของพอร์ต คุณคิดว่าต้องทำอีกกี่เปอร์เซนต์ เงินทุน $5000 ของเราถึงจะกลับไปเท่าเดิม มันหมายถึงเราต้องเทรดให้ได้สองเท่าของเงินทุนตอนนี้เลยนะ เพื่อที่จะกลับไปเท่าทุน ซึ่งมันค่อนข้างยาก แต่ง่ายกว่ามากที่จะเสียมันเพิ่มหากเรายังคงโลภ และยังเทรดแบบนักพนันต่อไป คงเดาไม่ยากนะครับว่าปลายทางจะเป็นอย่างไร
อย่างไรก็ตาม
ถ้าคุณเทรดเสีย 10 ครั้งติดกันล่ะ
ซึ่งมันดูเหมือนจะเกิดได้ยาก หากคุณมีระบบเทรดที่มี Win Rate 70% ดังนั้นคุณอาจคิดว่าไม่มีทางเสียติดต่อกันได้ถึง 10 ครั้งอย่างแน่นอน
ความจริงคือ Win Rate 70% คุณไม่มีทางรู้ว่า คุณอาจจะเสีย 30 ครั้งต่อเนื่อง
แล้วไปชนะ 70 ครั้งที่เหลือ แน่นอนว่ากว่าจะถึงตอนที่คุณชนะ พอร์ตของคุณก็คงเสียหายหนัก และบางคนอาจจะล้างพอร์ตไปแล้ว
จากตัวอย่างจะทำให้รู้ว่า Money Management
นั้นสำคัญ ไม่ว่าคุณจะมี Trading System ดีเยี่ยมซักขนาดไหน แต่ก็ต้องมีเสีย
เหมือนผู้เล่น Poker มืออาชีพ ถึงแม้ว่าจะเล่นเสียครั้งใหญ่
แต่สุดท้ายเค้าก็จะกลับมาจบด้วยกำไรได้อยู่ดี
ผู้เล่น Poker เก่งๆจะฝึกฝน Money Management เพราะเค้ารุ้ว่าไม่สามารถชนะได้ทุกเกมส์
เค้าจะเล่นด้วยจำนวนเงินที่น้อย
มันสามารถทำให้เค้ารอดพ้นจากการเสียครั้งใหญ่ได้
นี่คือสิ่งที่คุณต้องทำในฐานะ Forex Trader เทรดในเปอร์เซนต์ที่น้อย(อาจจะ 2-5% ของพอร์ต)
เพื่อลดความสูญเสียที่อาจจะเกิดขึ้น
เมื่อคุณฝึกฝน และเคร่งครัดกับ Money management คุณ จะเปลี่ยนจากนักพนัน กลายเป็นเจ้ามือ ที่จะทำกำไรได้ระยะยาว
Risk to Reward ก็เป็นอีกสิ่งหนึ่งที่ซ่อนอยู่ใน Money Management
เช่น
ถ้าเราใช้ RR อัตราส่วนอยู่ที่ 3 ต่อ 1 คือ Win มากกว่า 3 เท่าของ lose
ถึงแม้จะเทรด แพ้ 2 และ ชนะ 1
แต่เราก็มีกำไรอยู่นะครับ
จึงไม่น่าแปลกใจว่าทำไม Trend Follower ถึงมีกำไร แม้จะเสียบ่อยครั้งกว่า
อ่านข้อมูลเพิ่มเติม...
# บทความน่าสนใจ
>> เทรด Forex โบรกไหนดีสุด ภาค 1
>> เทรด Forex โบรกไหนดีสุด ภาค 2
